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诚信投资基金

20只绿色和道德投资基金的道德评级。如何选择合乎道德的投资基金、合乎道德的投资回报、基金碳足迹、透明度、另类投资方法和百思买建议。

关于道德消费2022世界杯揭幕战球场者

这是英国领先的替代消费组织“道德消费者”的一份产品指南。2022世界杯揭幕战球场自1989年以来,我们一直在研究和记录公司的社会和环境记录,并将结果以一种简单的格式提供给您。

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买什么

选择道德基金时应注意的事项:

  • 它不使用化石燃料吗?把你的钱转移到一个不投资化石燃料的基金可以大大减少你对碳的影响。

  • 该基金是否透明?如果一个基金的投资不透明,那么你的钱可能被投资到不道德的公司。寻找那些有明确道德投资政策的基金,并申报他们所投资的所有公司。

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不要买什么

选择诚信投资基金时应避免的事项:

  • 它是否投资了不道德的行业?如果一个基金没有明确的筛选和排除政策,那么它很可能被投资于不道德的行业,如化石燃料或武器。

  • 它是由一家不道德的公司拥有的吗?一些基金可能看起来是道德的,但实际上是由一家管理不道德基金的公司拥有的。选择一家完全专注于道德投资的公司拥有的基金。

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得分表

从我们的研究数据库实时更新

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品牌 分数(20人) 评级类别 积极的分数

我们的分析

在你开始考虑道德问题之前,投资可能是一个棘手的领域。

我们大多数人都会有银行账户有些人会持有投资,要么是因为我们持有养老金,或因为我们选择将储蓄投资于投资基金。

在本指南中,我们将探索和解释投资基金世界中的一些关键问题,并强调一些市场上最具道德的基金。

什么是投资基金?

投资基金是用于投资公司或资产的资金池,目的是获得长期的财务回报。

把你的钱放在汇集投资基金中可以让你投资大量的公司。这更有效地分散了风险,但并不意味着投资基金是无风险的。”几乎每个投资网站都会告诉你:投资有风险,你可能会损失你的钱。

对于汇集的道德基金,这也意味着你需要与所有其他投资者达成一致,道德标准应该是什么。

我们指南中的所有选择都是投资基金,除了Impax的环境市场公司,它是一家信托公司,这是唯一的投资选择Impax为其英国客户提供的服务。

一个投资信托公司其运作方式与投资基金非常相似,但以公开上市公司的形式成立。将现金投资于投资信托意味着像在公开证券交易所购买任何其他公司的股票一样购买该信托的股票。

另一个合乎道德的投资选择是通过投资直接投资平台

选择合乎道德的投资基金

上面的记分表列出了20个最受欢迎的道德基金,它们来自最大的供应商,以及一些最重要的碳剥离基金。

然而,市场上有数千个集合基金,在英国有超过200个基金冠以“道德”或“可持续”的名称。

在投资道德基金前,有四个主要的问题要问:

基金应该有指导其投资哪类公司的标准。

寻找那些有严格的排除政策的基金,详细说明它不会投资哪些行业和公司。例如,大多数道德基金不会投资于军火行业或烟草公司。

还要了解基金将投资哪些行业和公司。道德基金可以专注于投资医疗保健或低碳行业的公司。

在“道2022世界杯揭幕战球场德消费者”,我们总是“跟着钱走”,所以我们的分析主要针对公司或基金的最终所有者。你可能发现了一只看似道德的基金,但它的所有者可能也在涉足不那么道德的领域。

本指南中的一些公司相对较小且独立,例如WHEB,而另一些则与大得多的公司有关,比如冰砾阜,它的所有者是Aegon

考察一只基金的历史表现可能会让你了解一只基金的实力,但它肯定不能确定它未来的表现如何。毕竟,如果过去的表现是唯一需要考虑的因素,那么,一只在过去一年中表现出快速生长的火鸡在12月25日之后还会继续生长似乎是明智的。

一旦你确定了一个潜在的基金,检查它是否公开了所有的投资。一些基金只会披露排名前十的投资项目,但一个重视透明度的基金会披露它所投资的所有公司。

完整的在线访问我们独特的购物指南,道德排名和公司简介。基本的伦理印刷杂志。

道德投资基金的回报

一些道德基金在英国已经存在了近40年,从这些基金中获得的财务回报通常比存在银行账户中的钱要好得多。

越来越多的证据表明,合乎道德的投资与获得合理的回报并不矛盾——这一担忧以前很普遍。

全球投资公司晨星(Morningstar)今年6月发表的研究发现可持续投资基金的表现往往优于其他基金他们的传统对手。该研究分析了近4900只在欧洲注册的基金,发现近59%的可持续基金的表现优于传统基金的平均水平。

这些基金在2019冠状病毒病危机期间的表现也普遍较好,部分原因是它们没有大量投资于石油和其他化石燃料。我们指南中基金的当前表现见上面的得分表。

获得独立的财务建议

如果这是一个你不熟悉的领域,咨询一个专门从事道德投资的独立财务顾问(IFA)可能会很有用。

参见我们的指南选择一个有道德的独立财务顾问

投资基金的碳足迹

鉴于气候紧急情况,投资基金面临越来越大的压力,要求披露其投资组合的碳排放(通常称为第3范围的排放),因为这是它们主要的碳影响所在。

2014年,蒙特利尔碳承诺在联合国和负责任投资原则的支持下发起。它呼吁投资基金承诺每年测量并公开披露其投资组合中公司的碳足迹。报告认为,这将使资金能够确定减排的优先领域和行动,跟踪进展,并与全球基准进行比较。

测量一个投资组合的碳足迹并非易事,因为这在很大程度上依赖于该投资组合中的公司已经测量了自己的碳排放。但要求企业测量其碳足迹应该是投资基金参与其中的一个重要组成部分,我们分析的许多基金都表示,它们正在这么做。

2019年,对冲基金TCI通过警告公司将投票反对公司董事如果没有披露碳排放。

TCI的经理说:“投资一家不披露污染情况的公司,就像投资一家不披露资产负债表的公司一样."

Triodos是否签署蒙特利尔的承诺但在碳排放披露方面,它是该行业的领导者之一。它一直在与碳会计财务伙伴关系(PCAF)合作,开发一种强大而广泛的方法来披露其碳影响。关于此方法的更多详细信息,请参见其网站上

在我们的指南中,以下是蒙特利尔碳承诺的签署国:

    卡通

    被困的资产

    搁浅资产的概念是反对投资化石燃料的金融论据的一个重要元素。如果一项资产(你可以拥有的东西)不能再使用,它就会搁浅。

    例如,很有可能在未来的某个时候,化石燃料的燃烧将受到极大限制,或者根本不可能,要么是因为这样做在道德上受到了严重的谴责,要么是因为政府为了控制碳排放而实施了严格的规定。

    任何持有化石燃料资产的人都将拥有无法使用的资产,即“搁浅”,导致经济损失。因此,投资化石燃料不仅在道德上是不合理的,在财务上也是愚蠢的。

    什么是ESG?

    在寻找道德基金时,你可能会遇到“ESG”这个词。它代表的是环境、社会和治理,指的是基金应该考虑的一些问题。

    它通常出现在年度股东大会前不久的公司可持续发展报告中,嵌在清洁能源风车和低收入国家贫穷但看似快乐的孩子的照片之间。2022年世界杯登录

    ESG在金融界变得普遍无疑是一件好事,但一些公司似乎认为,只要提到几次这个短语就足以表明你处理过它。

    投资基金的碳评级

    转移你的钱是你可以采取的减少碳足迹的最有效的行动之一。由于化石燃料在碳排放中所占的比例如此之大,我们认为选择不投资化石燃料的投资基金是非常必要的。

    也可以查看我们的指南无化石投资基金。

    在记分表上,所有不投资化石燃料的投资基金都获得了产品可持续性标记,并标记为[C]。根据这些基金当时的实际持股情况,金融研究机构3D investment(如今隶属于Square Mile research and Consulting)将它们认定为不含化石燃料的基金。

    共有14只基金不使用化石燃料,但只有3家公司(ImpaxTriodos,WHEB)根据我们新推出的碳管理和报告类别(在气候变化一栏中)获得了最佳评级。

    为了获得最佳评级,我们期望整个公司,而不仅仅是基金,满足一系列严格的标准。这些措施包括报告它们目前的碳排放,根据国际协议制定目标,以及不参与任何被认为对气候变化特别有害的项目,比如投资化石燃料公司。

    许多基金获得了“产品可持续发展标志”(Product Sustainability Mark),因为其特色基金不含化石燃料,但在碳管理和报告类别中排名靠后,因为它们被发现在其管理的其他基金中投资了化石燃料公司。订阅用户可以通过这些指南的在线版本中的评分表查看这些新评级的详细信息。

    投资基金透明度评级

    当我们审查投资基金时,我们会根据适用于其他公司的通常标准对它们进行评级,比如税务和环境报告。但我们也想对他们投资的公司进行评级。

    我们首先根据他们的透明度和参与政策对他们进行评级。

    根据我们对这些政策和信息披露的评估,一家公司被归为四类之一。那些在透明度和参与度方面没有被评为“首选”的公司通常会得到相对较低的分数,因为它们根据所投资的公司被打了低分,其中许多公司在我们严格的评级系统中表现不佳。

    a)排在首位

    Aegon安盛蒙特利尔银行Castlefield法律及一般伦敦皇家Sarasin & Partners标准人寿/安本资产管理公司Triodos,WHEB

    1. 明确的投资、参与和投票政策,包括对道德风险的考虑
    2. 全面或广泛地披露投票历史,以及
    3. 明确说明这些政策适用于所有管理下的资产。

    如果一只基金被标为“顶级”,我们不会因为它所持有的具体投资而对其进行减记,即使它所投资的公司在我们的评级中得分很低。这是因为该基金被认为具有很强的参与度和透明度,因此被认为正在利用其影响力改善所投资的公司。

    b)到达目的地

    AllChurches信任(EdenTree),Impax资产管理公司Janus亨德森木星资产管理公司冰砾阜(由Aegon公司拥有),狮信资产管理公司缝被子的切维厄特Rathbone兄弟苏格兰寡妇支持向量机资产管理

    有关道德投资、参与和投票政策的一些细节,并有限披露投票历史。

    c)模糊/未经证实的

    Industrivarden(LF hearttwood Growth)

    一些参考道德投票政策或参与战略,或公开的管理声明,但需要更多的信息来评估它们的健壮性。不投票,或仅对单个子公司进行投票披露。

    根据我们数据库上的信息,任何“实现目标”或“模糊/未经证实”的基金都被标记为投资。例如,如果一只基金持有一家动物试验评级最差的公司的股票,那么我们就会在动物试验类别中将该投资公司的评级下调0.5分。

    d)堆的最下面

    记分表上的基金都没有得到这个评级。

    这类基金无法找到有关道德投资、参与或股东投票政策的信息。

    公司气质评级基金

    四家公司在公司精神方面获得了额外的分数。WHEB而且Triodos因为两家公司都是B级认证公司,所以获得了一个完整的公司精神标志。

    它们还只专注于提供被认为是社会和/或环境替代品的服务。Impax获得了“公司精神”(Company Ethos)的一半,因为它只投资那些“有能力从向更可持续的全球经济转型中受益”的公司。

    伦敦皇家获得了一半的公司精神标志,因为它是由皇家伦敦相互保险协会有限公司很明显,这是一个相互的组织。

    道德投资平台

    在线投资“平台”已经存在了一段时间,经验丰富的投资者可以在数千个复杂的投资选择之间立即转移他们的资金。但最近,一波新进入者创造了旨在吸引缺乏经验的投资者和资金较少的投资者的投资方式。我们最感兴趣的是一些专业道德提供者,我们将在下面详细介绍。

    所有这些平台通常都提供把钱放在各种不同的“汇集基金”中,每个基金都会持有一系列不同公司和行业的股票。从长远来看,这通常被视为降低损失风险的好方法。

    nutmeg.com是平台方法中最成熟的例子之一。它被市场观察人士称为“机器人顾问”,因为它会让用户完成一份问卷,询问他们对风险的态度和其他个人情况,然后自动生成投资建议。

    风险最大但却能产生最积极伦理影响的投资方式是,直接把钱投入你喜欢的伦理项目——比如威尔士的风力发电场或布莱顿的社会住房。

    为基金选择道德投资平台

    现在有很多直接面向消费者的投资平台,比较网站(如comparetheplatform.com)已经出现,以帮助它们导航。有些平台是由大银行运营的,比如巴克莱(Barclays)而且汇丰银行在我们的指南中,我们已经详细介绍了他们对伦理问题的一些令人信服的方法当前的而且储蓄账户

    虽然在大多数平台中都可以选择道德基金,但在这里,我们关注的是只提供道德基金的提供商(最近的发展),或者明确列出了只提供道德的子品牌。

    专业道德平台

    社会责任应用程序Tickr而且肉豆蔻通过投资交易所交易基金(ETFs)或被动跟踪基金。这些基金运营成本较低,但拥有的资金较多并不是所有人都相信道德筛选的质量.我们还没有在《道德消费者》上正式审查它们,但毫无疑问在未来的某个阶段会这样做。2022世界杯揭幕战球场

    大交易所

    大交易所是大问题基金会的一个新的道德投资平台。它是在2020年10月上线的,所以在撰写本文时是热卖的。它只提供道德基金的投资,我们在ethical Consumer特别喜欢它,因为它使用了3D Investing的研究,3D Investing是一个系2022世界杯揭幕战球场统地检查道德基金是否真的兑现其承诺的组织。

    作为一个用户,如果你对投资感到困惑,你可以从大交易所网站上的三个预先选择的“捆绑”中选择,这些“捆绑”将你的投资分散到大约十个不同的基金中。如果你想明确指定你想投资的基金,你也可以这样做。

    提供的信息还包含一个“潜在争议”框,该框利用3D的研究建议人们接触一些道德消费者认为有问题的东西,如石油,2022世界杯揭幕战球场银行动物实验等。

    公司简介

    Triodos银行1980年在荷兰成立,现在在许多欧洲国家都有分支机构。它的名字来源于古希腊语“Tri hodos”,意思是“三方”,用来描述该公司考虑到人、地球和利润的长期策略。

    有趣的是,Triodos刻意避免成为一家上市公司,以保持对其核心使命的更大控制权。

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